美国货币监理署（OCC）要求美国运通（American Express）支付3.5亿美元罚款，原因是该公司未能遵守联邦银行保密法和反洗钱规定。

该机构表示，2014年6月至2025年5月期间，美国运通作为银行及支付卡网络，处理了涉及疑似贸易洗钱活动的交易，金额高达130亿美元。

美国货币监理署指出，该公司存在多项缺陷，包括“资源不足、员工缺乏必要的专业知识、内部控制体系存在系统性漏洞，以及独立测试机制薄弱”等问题。

美国货币监理署署长乔纳森·古尔德（Jonathan Gould）表示，美国运通未能建立充分的业务流程，导致“该银行未能及时识别并报告大量被遗漏的可疑活动，也未能向执法部门提供重要信息”。

美国货币监理署还发布了停止令（cease-and-desist order），要求该银行停止不符合规定的业务做法。

与此同时，美联储理事会也发布了类似的停止令，以应对“该公司未能充分发现并报告某些与洗钱有关的可疑活动”的问题。

美国运通必须在90天内向所属联邦储备银行提交书面计划，说明拟采取哪些整改措施。

美国运通在一份声明中表示，公司“完全致力于解决”美国货币监理署和美联储提出的问题，并承认已经发现“一些需要改进的领域”。

不过，公司同时强调，相关同意令并未对其资产规模设定上限。近年来，其他金融机构，尤其是富国银行（Wells Fargo），曾受到此类监管处罚。

美国运通还表示，公司此前已为这笔罚款计提资金，因此不会影响其2026年全年业绩指引，预计也不会影响2027年的业绩指引。

消息公布后，美国运通股价在盘后交易中下跌近2%。（原文）